1. Общие положения
Веб-сайт www.winpulse.bet («Казино», «Веб-сайт», «Компания», «Мы», «Нас», «Наш») принадлежит и управляется Hollycorn N.V., компанией, зарегистрированной и действующей в соответствии с законодательством Кюрасао, с регистрационным номером 144359 и юридическим адресом Scharlooweg 39, Willemstad, Curaçao. Hollycorn N.V. лицензирована и регулируется Советом по контролю за азартными играми Кюрасао (лицензия № OGL/2023/176/0095).
Настоящая Политика противодействия отмыванию денег (AML) описывает подход winpulse.bet к предотвращению отмывания денег (ML) и финансирования терроризма (TF). Политика соответствует нормативным требованиям Кюрасао и международным лучшим практикам в игровой индустрии, а также учитывает рекомендации Игрового Контрольного Совета Кюрасао.
winpulse.bet осознает риски, связанные с возможным использованием его платформы для отмывания денег и финансирования терроризма, и стремится к обеспечению соблюдения нормативных требований, честности и прозрачности во всех операциях.
2. Цели и задачи
winpulse.bet стремится предотвратить использование своей платформы для незаконной деятельности, такой как отмывание денег, финансирование терроризма и нарушение международных санкций. В целях защиты честности платформы и соблюдения правовых норм winpulse.bet придерживается лучших мировых практик в области AML/CFT, включая:
- Разработку четких политик, процедур и механизмов контроля, направленных на выявление и снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма.
- Назначение Офицера по соблюдению норм (Compliance Officer), который отвечает за контроль AML-мер.
- Проведение обучения сотрудников для повышения осведомленности о требованиях AML.
- Регулярный пересмотр и обновление процедур AML в соответствии с изменяющимся законодательством и международными стандартами (FATF, Curaçao Gaming Control Board).
Основная цель AML-политики — создание эффективной системы обнаружения и пресечения потенциальных случаев отмывания денег и финансирования терроризма на платформе winpulse.bet, обеспечивая соответствие всем правовым нормам.
3. Идентификация клиентов и мониторинг транзакций
winpulse.bet применяет риск-ориентированный подход к проверке клиентов и мониторингу транзакций в целях выполнения своих AML-обязательств.
3.1. Знай своего клиента (KYC)
Процедура Customer Due Diligence (CDD) включает проверку личности всех клиентов перед тем, как они смогут проводить финансовые операции на платформе. Этапы проверки:
- Сбор основной информации о клиенте
Полное имя, Адрес проживания, Дата рождения, Страна, Почтовый индекс, Адреса криптовалютных кошельков (при необходимости). - Блокировка запрещенных юрисдикций
При регистрации пользователи уведомляются о территориях с ограниченным доступом. Доступ из этих регионов блокируется автоматически с помощью системы IP-фильтрации. - Контроль санкционных юрисдикций
winpulse.bet ограничивает доступ пользователям из стран, находящихся под международными санкциями.Во время регистрации игроки должны подтвердить, что не находятся в запрещенной юрисдикции. - Проверка санкционных списков
Адреса криптокошельков игроков проверяются на соответствие международным санкционным спискам(с использованием сторонних сервисов блокчейн-комплаенса) перед выдачей адреса для депозита.
3.2. Непрерывный мониторинг
winpulse.bet проводит постоянный мониторинг активности пользователей, чтобы выявлять потенциальные случаи отмывания денег, финансирования терроризма или других подозрительных действий.
- Мониторинг транзакций
Используются автоматизированные и ручные проверки подозрительных транзакций.В случае выявления аномальной активности вывод средств может быть приостановлен до завершения дополнительной проверки. - Регулярная проверка санкционных списков
Адреса криптовалютных кошельков игроков периодически перепроверяются на соответствие международным санкциям. - Выявление необычного поведения
Отслеживаются аномальные суммы транзакций, повторяющиеся действия или схемы,которые могут указывать на нелегальную деятельность. - Запрет анонимных сервисов
Использование сервисов, скрывающих источник средств (например, миксеры, тумблеры), категорически запрещено. - Анализ блокчейн-транзакций
Все криптовалютные операции проходят анализ блокчейна на предмет подозрительных действий. - Проверка крупных выводов
Выводы средств, превышающие установленные лимиты, подлежат дополнительной проверке. - Предотвращение обхода блокировок
Используются технологии для выявления попыток обхода запретов, включая мультиаккаунтинг и переводы между счетами. - Проверка часовых поясов
Данные о местоположении игроков проверяются для выявления попыток обхода территориальных ограничений. - Контроль сторонних сервис-провайдеров
Сторонние поставщики услуг регулярно проверяются на соответствие AML-требованиям. winpulse.bet может при необходимости заменять поставщиков услуг для обеспечения комплаенса.
3.3. Требования к обороту депозита перед выводом
В целях AML-комплаенса winpulse.bet требует, чтобы все депозиты были использованы хотя бы один раз (оборот депозита) перед тем, как средства можно будет вывести.
3.4. Требования к отыгрышу бонусов
Помимо требований к обороту депозита, бонусные средства подлежат особым условиям отыгрыша, прежде чем могут быть выведены. Конкретные требования к вейджеру указываются в «Бонусных правилах» и в разделе «Моя страница → Акции» для каждого клиента.
Невыполнение условий может привести к аннулированию бонуса.
3.5. Углубленная проверка клиентов (EDD)
При выявлении подозрительной активности winpulse.bet проводит Enhanced Due Diligence (EDD), включая:
- Проверку личных данных (полное имя, гражданство, адрес проживания, удостоверение личности).
- Изучение источника средств и капитала (банковские выписки, бизнес-документы).
- Углубленный анализ финансовых операций.
При необходимости привлекаются сторонние сервисы для подтверждения достоверности данных.
3.6. Закрытие и блокировка аккаунтов
winpulse.bet оставляет за собой право заблокировать или закрыть аккаунт, если:
- Игрок отказался предоставить запрошенные документы для проверки.
- Были предоставлены поддельные или сфальсифицированные документы.
- Обнаружена попытка скрыть реальное местоположение клиента.
- Доступ осуществляется из запрещенной или ограниченной юрисдикции.
- Игрок числится в санкционных списках или замешан в подозрительной активности.
- Признаки игорной зависимости или другие проблемные аспекты поведения.
- Внесение депозитов из запрещенных юрисдикций.
Дополнительно winpulse.bet может приостановить аккаунты по другим причинам, связанным с выполнением требований комплаенса, по своему усмотрению.
4. Обучение и контроль
winpulse.bet проводит регулярное обучение сотрудников по вопросам AML. Тренинги посвящены выявлению подозрительных действий и выполнению требований законодательства в сфере борьбы с отмыванием денег. Обучение курирует специально назначенный ответственный сотрудник (Compliance Officer).
5. Обязанности по отчетности
Если клиент попадает в санкционные списки или его активность указывает на возможное отмывание денег, финансирование терроризма или иную преступную деятельность, winpulse.bet обязан подать соответствующий отчет в компетентные органы, включая Финансовую разведку Кюрасао (FIU), согласно требованиям законодательства.